L’outil d’évaluationdu bien-êtrefinancier
Selon des études récentes de Manuvie, il existe une forte corrélation entre la santé financière, d’une part, et la santé physique et mentale, d’autre part, ce qui confirme l’importance d’être bien préparé financièrement.
L’outil d’évaluation du bien-être financier est un questionnaire tout simple qui permet de mesurer votre état actuel de bien-être financier pour ensuite vous proposer un plan d’action personnalisé destiné à vous aider à l’améliorer.
Environ cinq minutes suffisent pour répondre au questionnaire et aucune préparation n’est nécessaire.
En cliquant sur « Commencez dès maintenant » vous signifiez votre acceptation des conditions.
À propos de vous
Âge
Revenu du ménage
Situation en matière de logement
Préparation d’un budget
Quelles sont vos habitudes en ce qui concerne votre budget?
Je fais le suivi de mon revenu et de mes dépenses.
Je vis généralement selon mes moyens.
Je dispose d’un fonds d’urgence.
Planification de la retraite
Quelles sont vos habitudes en matière d’épargne et de planification en vue de la retraite?
Je prévois prendre ma retraite dans :
?
Quelles sont les principales raisons pour lesquelles vous
n'épargnez pas davantage en vue de la retraite?
(Cochez toutes les réponses pertinentes)
Placements
Votre épargne est-elle investie d’une façon qui vous convient?
Gestion des dettes
J’ai (Choisir toutes les réponses pertinentes) :
Comment vous en tirez-vous sur le plan de la gestion des dettes?
Je suis en mesure de rembourser mes dettes sans difficulté.
Au cours des 12 derniers mois (cochez toutes les réponses pertinentes)
Protection financière
De quelles personnes assurez-vous le soutien financier? (Cochez toutes les réponses pertinentes.)
À votre avis, seriez-vous financièrement prêt si l’une des situations ci-après vous touchait, vous, votre conjoint ou les personnes à votre charge?
Décès
Invalidité
Maladie grave
Avez-vous une procuration?
Avez-vous un testament?
Stress financier
Les questions d’argent sont pour moi une cause de stress.
Ma situation financière me préoccupe.
Mes préoccupations financières sont une source de distraction au travail.
Êtes-vous prêt à agir pour améliorer votre situation financière?
Conseil et produits financiers
J’ai souscrit des produits financiers (instruments de placement ou produits d’assurance) autres que ceux offerts par le régime de mon employeur.
D’habitude, je consulte un conseiller financier avant de prendre une décision financière.
Cochez si au moins un des énoncés suivants s’applique dans votre cas :
Priorités financières
Quels sont les trois principaux éléments sur lesquels vous aimeriez vous concentrer au cours des trois à six prochains mois?
Résultats
Vous avez franchi un premier pas important pour vous préparer un meilleur avenir financier.
Votre résultat
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Moyenne des utilisateurs
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Vous êtes sur la voie qui mène à une bonne santé financière. Votre plan d’action personnalisé vous aidera à atteindre cet objectif.
Votre plan d’action personnalisé
Vos priorités financières
Si vous avez besoin d’aide,
communiquez avec nous(Ouvrir dans une nouvelle fenêtre)
Accès au centre de ressources
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Répartition de votre résultat
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Tout va bien!
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Vous avez un peu de travail à faire
-
Vous avez beaucoup de pain sur la planche
Préparation d’un budget
Planification de la retraite
Placements
Protection financière
Stress financier
Gestion des dettes